영국, 디지털 금융 혁신 가속화: 디지털 시장 챔피언 임명 추진
영국 정부가 블록체인 기반 공유 원장 도입을 통해 금융 거래 방식을 현대화하기 위한 노력의 일환으로 "디지털 시장 챔피언"을 임명할 계획을 발표했습니다. 이 새로운 역할은 재무부 경제 담당관 루시 리그비가 런던에서 열린 디지털 자산 주간 컨퍼런스에서 연설하며 발표했습니다.
디지털 시장 챔피언의 역할과 기대
아직 누가 이 직책에 임명될지는 불분명하지만, 이 직책을 수행할 사람은 경쟁 기관인 영란은행, 영국 재무부, 금융감독청(FCA)이 공통 프레임워크에 동의하도록 할 수 있는 충분한 지식과 네트워크를 가진 업계 인사가 되어야 합니다. 정부는 또한 영국의 종이 기반 주식 증명서에서 벗어나는 움직임을 조정하기 위해 새로운 그룹인 DEMAT(Dematerialisation Market Action Taskforce)를 설립하고 있습니다.
디지털 길트 상품(DIGIT) 플랫폼 추진
리그비는 기술 공급업체들이 정부의 디지털 길트 상품(DIGIT)에 참여하여 국채를 발행할 수 있는 플랫폼을 입찰하도록 초대받고 있다고 밝혔습니다. 이러한 다양한 이니셔티브는 수세기 동안 사용되어 온 수동적인 종이 기반 시스템에서 완전히 디지털화된 시스템으로 금융 시스템을 이전하는 복잡성을 강조합니다.
금융 시장 디지털 전략의 필요성
정부는 7월에 도매 금융 시장 디지털 전략 정책 보고서에서 변화에 대한 주장을 제시하면서 오늘날의 금융 프로세스가 느리고 비용이 많이 들며 수동 시스템에 의존하여 금융 혁신을 저해한다고 밝혔습니다. 블록체인 분산 원장 기술(DLT)을 채택하면 금융 자산이 공유 원장의 토큰으로 존재하여 비용을 절감하고 거래 속도를 획기적으로 높이며 투명성을 높여 시장을 혁신할 수 있다고 주장했습니다.
토큰화의 잠재력과 시장 효율성 증대
"자산의 '토큰화'는 실시간 데이터 공유를 가능하게 하여 투명성을 높이고 운영 비용을 낮춤으로써 시장 효율성에 큰 변화를 가져올 수 있습니다."라고 보고서는 밝혔습니다. "더 넓게는 금융 시장 운영 방식을 근본적으로 재구상하여 기존 및 새로운 형태의 자산 발행, 이전 및 소유를 모두 지원하는 인프라를 만들 수 있습니다."
국제적 경쟁과 영국 금융 시장의 과제
그럼에도 불구하고 영국은 국제적인 경쟁에서 뒤쳐져 런던이 금융 허브로서의 위상을 유지하는 데 어려움을 겪을 위험에 처해 있습니다. EU는 이미 EU DLT 파일럿 체제와 암호 자산 규제(MiCA)를 가지고 있고, 미국은 스테이블코인에 대한 지니어스 법을 가지고 있으며, 싱가포르는 프로젝트 가디언을 가지고 있습니다. 또한 글로벌 금융 메시징 네트워크인 Swift는 최근 몇 년 동안 테스트해 온 이니셔티브의 일환으로 블록체인 기반 원장을 플랫폼에 도입할 것이라고 발표했습니다.
Swift와 블록체인의 결합: 미래 금융 시스템
Swift는 30개의 글로벌 금융 기관과 블록체인 회사 Consensys와 협력하여 국경 간 결제를 가속화하기 위한 프로토타입 공유 디지털 원장을 개발하고 있습니다. Swift는 궁극적으로 스마트 계약을 관리하는 거래를 검증하고 규칙을 시행하기 위해 Swift 플랫폼을 확장할 것입니다. "Swift와 블록체인, 전통 금융과 탈중앙화 금융은 상반된 개념이라고 생각할 수 있지만, 규제된 미래 시스템에서는 함께할 수 있다고 믿습니다. 은행은 준비가 되어 있으며 우리에게 더 큰 역할을 요청하고 있습니다."라고 Swift CEO인 하비에르 페레스-타소는 Sibos 2025 컨퍼런스에서 말했습니다.
영국의 규제 환경 개선 노력
영국에서는 규제 환경을 향한 진전이 여전히 진행 중이며, 아직 명확하지 않은 세부 사항이 많습니다. 현재 재무부와 FCA는 정책 보고서를 작성하는 단계에 있습니다. FinTech 회사 FIS Global의 줄리아 데미도바에 따르면 새로운 디지털 시장 챔피언의 첫 번째 임무는 영란은행, FCA 및 재무부와 협력하는 것입니다.
디지털 시장 챔피언의 역할과 중요성
"챔피언은 세 당사자 간의 합의를 이루기 위해 노력할 것입니다. 우리는 EU와 같은 다른 시장에 비해 충분히 빠르게 움직이지 못했기 때문에 이 공간에서 존재하는 마찰을 줄이기 위해 챔피언이 필요합니다. 영국은 특히 스테이블코인과 같은 자산 클래스를 지원하는 방법에 대한 명확한 우선순위 집합을 가능한 한 빨리 개발해야 합니다."라고 데미도바는 말했습니다. 현재 이러한 자산이 결제에 사용될 수 있는지 여부에 대한 명확성이 부족합니다.
규제 프레임워크의 개선 필요성
"챔피언은 기존 규제 프레임워크에서 오늘날 무엇이 누락되었는지 파악해야 할 것입니다."라고 데미도바는 말했습니다. 영국 정부는 이러한 필요성을 인식하고 있습니다. 데미도바의 견해에 따르면 이는 디지털 챔피언이 규제 프로세스를 해결할 수 있는 정치적 지원을 받을 것임을 시사합니다.
사이버 보안 문제와 기술 통합의 과제
이 모든 것의 배경에는 실제 조건에서 아직 입증되지 않은 기술의 보안 문제가 있습니다. "이러한 기술은 새롭고 떠오르는 기술이며, 이로 인해 우리가 알지 못하는 잠재적인 사이버 보안 문제가 발생할 수 있습니다. 이는 이 생태계에서 발생할 수 있는 새로운 공격 표면입니다."라고 데미도바는 경고했습니다. 이는 IT 관리자에게 흥미로운 논쟁거리가 될 것이라고 한 분석가는 언급했습니다. 데이터 인텔리전스 회사 Balcony의 공동 CEO인 댄 실버먼은 "CIO의 과제는 통합입니다. 레거시 ERP는 불변의 토큰 기반 워크플로우를 위해 구축되지 않았습니다. 토큰화는 금융적인 것일 뿐만 아니라 공공 및 사설 시스템에서 안전하고 검증 가능한 데이터 교환을 위한 기본입니다."라고 말했습니다.
불확실성과 기업의 위험 관리 중요성
국가들이 이러한 기술을 서로 다른 속도로 채택하고 있기 때문에 기관의 이익을 위해 불확실성이 기업에 미치는 영향이 무시될 위험이 있습니다.
결론
영국 정부의 디지털 시장 챔피언 임명 계획은 금융 시장 혁신을 위한 중요한 발걸음입니다. 성공적인 추진을 위해서는 규제 프레임워크 개선, 사이버 보안 문제 해결, 그리고 기술 통합 과제를 극복해야 할 것입니다. 영국이 디지털 금융 분야에서 선도적인 위치를 유지하기 위해서는 신속하고 명확한 정책 결정이 필수적입니다.
